Порядок открытия (закрытия) филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации
1. Под филиалом понимается расположенное вне месторасположения кредитной организации обособленное подразделение, которое вправе осуществлять все функции этой кредитной организации на соответствующей территории. Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала. Филиал кредитной организации должен иметь печать, в которой кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение.
2. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления ЦБ РФ об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.
3* Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления указанным филиалом банковских операций, должны:
соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;
располагать помещением для размещения филиала;
представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ.
4, Порядок открытия филиала:
кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала и территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению ЦБ РФ;
вместе с уведомлением кредитная организация направляет:
положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а такЖе перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в четырех экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется)/ Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при совершении операций через расчетную сеть ЦБ РФ, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов ЦБ РФ, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Написание полного и сокращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации должно быть идентичным;
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (два экземпляра) с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании", заверенных кредитной организацией (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала);
автобиографии кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (два экземпляра) (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала);
• копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала;
• протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение ЦБ РФ ходатайства о согласовании кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по одному экземпляру).
Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы.
Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.
5. Порядок закрытия филиала кредитной организации:
решение о закрытии филиала принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации;
не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала;
после направления уведомлений, передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации, в течение десяти календарных дней кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения ЦБ РФ, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала. При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение ЦБ РФ:
копию документа с решением о закрытии филиала;
передаточный акт;
справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения ЦБ РФ, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие
дополнительного офиса, то информация об этом должна быть
включена в сообщение в территориальное учреждение ЦБ РФ.