осуществления функции надзора Закон о Банке России предоставляет ему следующие полномочия. Банк России вправе:
проводить проверки кредитных учреждений и их филиалов. Проверки могут осуществляться аудиторскими организациями уполномоченными представителями (служащими) Банка России. Последние имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных учреждений, снимать с них копии;
давать банкам обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства РФ о банках и установленных экономических нормативов.
Проверкой могут быть охвачены только 5 календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.
Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам
за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением следующих случаев'.
если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;
в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку на основании мотивированного решения Совета директоров;
по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФ.
В случае нарушения кредитной организацией законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право:
требовать устранения выявленных нарушений;
взыскать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала;
• ограничить проведение отдельных операций на срок до 6 месяцев. В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если
нарушения или совершаемые операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России имеет право:
взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1% от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала;
потребовать от кредитной организации: осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению; замены руководителей организации; реорганизации кредитной организации;
изменить на срок до 6 месяцев установленные для кредитной организации обязательные нормативы;
ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года;
назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 6 месяцев;
ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" от 25.02.99 № 40-ФЗ (в ред. от 08.12.2003 № 169-ФЗ);
• предложить учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации; предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов;
• отозвать лицензию на осуществление банковских операций в по
рядке, предусмотренном федеральными законами.
Кредитная организация не может быть привлечено Банком
России к ответственности за совершение нарушения из числа
перечисленных в частях первой и второй настоящей статьи,
если со дня его совершения истекло 5 лет.
Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее 6 месяцев со дня составления акт об обнаружении нарушения из числа перечисленных.